Los entusiastas de las criptomonedas promueven la idea de una forma privada y completamente anónima de gestionar las finanzas como alternativa al sistema bancario tradicional e imperfecto.
Con crypto, puedes estar seguro de que nadie tiene control sobre tus activos y de que tú eres la única persona a cargo. Ni los bancos ni los gobiernos pueden intervenir en una moneda digital que se almacena de forma segura en tu wallet. Tampoco te afectan situaciones como quiebras bancarias o cuentas congeladas.
Sin embargo, dado que las criptomonedas son producto de la arquitectura blockchain, hay aspectos que no encajan bien entre sí. Al almacenar datos en un ledger distribuido, la privacidad, el anonimato y la protección de datos no son absolutos y presentan particularidades propias.
Privacidad, anonimato y protección de datos en el entorno cripto
¿Es rastreable el crypto?
No existe el anonimato absoluto cuando se realizan operaciones financieras online, y las transacciones en criptomonedas no son una excepción. Cada vez que realizas una transacción, tus datos se recopilan y analizan. Vincular tus transacciones a tu identidad permite a los proveedores de servicios acelerar la liquidación (settlement). Al mismo tiempo, esto rompe por completo la idea de privacidad, ya que toda tu actividad queda monitorizada y registrada.
En el entorno cripto, la situación no es muy distinta: no puede considerarse 100 % anónimo, sino más bien seudónimo.
Muy pocas monedas ofrecen privacidad total, y Bitcoin está lejos de ser anónimo. Para empezar, es casi imposible comprar criptomonedas sin proporcionar algún tipo de identificación. Algunos exchanges permiten compras sin KYC, pero normalmente solo para cantidades pequeñas, que rara vez superan unos pocos cientos de USD. En el momento en que utilizas tu pasaporte para comprar crypto, el anonimato deja de ser una opción.
Dado que los exchanges legales están regulados, las autoridades pueden acceder a sus registros cuando sea necesario y rastrear cualquier transacción de Bitcoin. Servicios como Chainalysis — que trabaja con Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash — permiten rastrear transacciones y vincularlas con las personas que las realizaron.
Bitcoin y la mayoría de las demás monedas no garantizan anonimato a menos que utilices servicios específicos para burlar el sistema. Por ejemplo, los crypto mixers (o crypto tumblers) permiten “mezclar” tus monedas con transacciones de otros usuarios y recibir monedas nuevas “limpias”. Alternativamente, el mixer puede sustituir tus monedas por otras procedentes de wallets vinculados al servicio. Los Bitcoin mixers siguen siendo legales, pero deben estar registrados, contar con licencia de operación y cumplir con la normativa AML.
